SOLUTION OF BURNING PROBLEM IS –
कमोडिटी और ईटीएफ कैसे काम करते हैं?
ईटीएफ का पूरा लाभ कैसे प्राप्त करें?
कमोडिटी ट्रेडिंग का लाभ कैसे प्राप्त करें?
आपके पास वित्तीय संपत्ति है, जिसमें स्टॉक, बॉन्ड, मुद्राएं और ब्याज दरें शामिल हैं, आपके पास भी वस्तुएं हैं। शेयर बाजार की तरह, commodities भी एक्सचेंज से गुजरती हैं। यह वह जगह है जहां अन्य सभी चीजें भी सूचीबद्ध हैं। COMMODITIES लिए देश में कई एक्सचेंज सुविधाएं हैं।
ETFs आमतौर पर उन वस्तुओं से बने होते हैं, जो भौतिक रूप में मौजूद नहीं होते हैं।
Share market free course chapter 22
MAIN KEY POINT OF BLOG –
इस blog में आप ETF और COMMODITIES के बारे में जानेंगे।
ये आख़िर क्या हैं? उनका व्यापार कहाँ होता है और आप अपने पूर्ण लाभ के लिए उनका उपयोग कैसे कर सकते हैं?
1.COMMODITIES-कमोडिटीज-
कमोडिटी क्या हैं?
कमोडिटी कैसे काम करती है?
कमोडिटी फ्यूचर की क्या जरूरत है?
आपके पास वित्तीय संपत्तियां हैं, जिनमें स्टॉक, बांड, मुद्राएं और ब्याज दरें शामिल हैं, आपके पास वस्तुएं भी हैं। हालाँकि, वस्तुएँ भौतिक संपत्ति भी हैं। ये ऐसी चीजें हैं, जो दिखाई देती हैं और जिन्हें आप छू भी सकते हैं।
नीचे सूचीबद्ध सभी चीजों को कमोडिटी कहा जाता है।
उदाहरण के लिए:-
- Gold सोना
- Silver चाँदी
- Copper ताँबा
- Zinc जस्ता
- Aluminium अल्युमीनियम
- Crude oil कच्चा तेल
कमोडिटी कैसे काम करती है?-
शेयर बाजार की तरह, कमोडिटीज भी एक्सचेंज से गुजरती हैं। यह वह जगह है जहां सभी चीजें भी सूचीबद्ध हैं। इसके लिए देश में कई एक्सचेंज सुविधाएं हैं। इसमें से ज्यादातर एमसीएक्स पर किया जाता है।
एमसीएक्स [ mcx ] पर ज्यादातर कमोडिटीज हैं:
Listed सूचीबद्ध
Future भविष्य
इस एक्सचेंज पर फ्यूचर को भी खरीदा और बेचा जाता है।
अब प्रश्न यह उठता है कि कमोडिटी फ्यूचर के लिए क्या आवश्यक है?
कमोडिटी फ्यूचर हेजिंग के लिए बनाया गया है। जो कोई यह काम करता है वह हेजिंग भी करता है।
उदाहरण के लिए:-
रोहन के पास आटा चक्की है।
उसे एक विशेष राशि के लिए आटा आपूर्ति करने का अधिकार मिला है।
रोहन को नहीं पता कि आने वाले महीनों में अनाज के दाम बढ़ेंगे या घटेंगे।
अगर गेहूं की कीमत बढ़ती है तो रोहन के लिए यह नुकसान होगा।
वह इस नकद वृद्धि का उपयोग हेजिंग करने के लिए कर सकता है।
कभी-कभी, हेजिंग की कीमत विपरीत होने पर यह मान विपरीत भी हो सकता है।
हेजिंग एक बीमा पॉलिसी की तरह है।
इसलिए, यह आपके सुरक्षा कवच के रूप में भी काम कर सकता है।
जोखिम की भरपाई के लिए आप हेजिंग कर सकते हैं।
उदाहरण के लिए:-
बाढ़ से अपने घर को होने वाले संभावित नुकसान से खुद को बचाने के लिए, आप अपने घर के लिए बीमा कवर लेने का विकल्प चुन सकते हैं। यदि पूरे साल कुछ भी नहीं होता है, लेकिन फिर भी आपको अपने बीमा प्रीमियम का भुगतान करना होगा। कुछ भी नहीं होता है, लेकिन फिर भी बहुत से लोग संभावित जोखिम से निपटने के लिए हेजिंग पर खर्च करना पसंद करते हैं। यानिकी बढ़ आए या न आए लोग बिमा प्रीमियम का भुगतान करते हैं , क्यूंकि उन्हें पता है यदि बाढ़ आ गई तो उस प्रीमियम से कई गुना ज्यादा का नुकसान होगा i
आज भी अपने इस्तेमाल के लिए रिफाइंड कच्चे तेल का आयात करते हैं, तो हेजिंग किया जाता है
उसी तरह, एयरलाइंस में एटीएफ टर्बाइन ईंधन उद्योग में उतार-चढ़ाव के कारण, वे नुकसान को रोकने के लिए हेजिंग का उपयोग करते हैं।
2. Commodities market कमोडिटी मार्केट-
अब कमोडिटी मार्केट में मार्जिन कम है क्योंकि उतार-चढ़ाव कम हैं।
भारत में, कमोडिटी मार्केट छोटा है क्योंकि कृषि कमोडिटी मार्केट छोटा है और स्थानीय जमींदारों के साथ-साथ सरकारी प्रभाव का भी उच्च प्रभाव है।
कभी-कभी, सरकार कुछ वस्तुओं का व्यापार बंद कर देती है क्योंकि वे बहुत महंगी हो जाती हैं।
इस उदाहरण से आप कमोडिटी मार्केट की पेचीदगियों को समझ गए हैं।
3. WHAT IS ETFs ईटीएफ क्या है?-
ईटीएफ क्या हैं?
ईटीएफ कहां व्यापार करते हैं?
वे कैसे लाभ उठा सकते हैं?
कमोडिटी ईटीएफ के लाभ?
ईटीएफ क्या हैं?
ये एक्सचेंज ट्रेडेड फंड हैं। पहले के एक BLOG में, आपने सीखा कि म्यूचुअल फंड क्या हैं और वे कैसे काम करते हैं। म्यूचुअल फंड में कंपनी आपसे फंड लेती है और स्टॉक और शेयरों में निवेश करती है।
फिर, वे एक एनएवी खोलते हैं और आपको एक यूनिट बेचते हैं। यह एनएवी अब उठती और गिरती है। ईटीएफ काफी हद तक म्यूचुअल फंड से मिलते-जुलते हैं, लेकिन स्टॉक की तरह ये स्टॉक एक्सचेंज में लिस्टेड होते हैं।
जब एक म्यूचुअल फंड कंपनी के पास 40 से 50 से अधिक स्टॉक होते हैं, तो वे उन्हें ईटीएफ में बनाते हैं, और यह ईटीएफ अब एक्सचेंज में सूचीबद्ध है। आप इन्हें स्टॉक की तरह ही खरीद और बेच सकते हैं।
निप्पॉन और मोतीलाल ओसवाल जैसी कई कंपनियां अपना ईटीएफ लेकर आपके पास आती हैं। ईटीएफ आम तौर पर उन वस्तुओं से बने होते हैं जो भौतिक रूप में मौजूद नहीं होते हैं। ये भौतिक रूप में संपत्ति के बिना एएमसी या एसेट मैनेजमेंट कंपनियां हो सकती हैं।
अब, आइए समझते हैं कि ईटीएफ का कारोबार कैसे और कहां किया जाता है:
दरअसल, ये स्टॉक मार्केट में लिस्ट होते हैं।
स्टॉक की तरह, ऐसी कई चीजें हैं जो आप उनके साथ कर सकते हैं, जैसे:
- खरीदें या बेचें
- कम बेचना
- मार्जिन पर ले लो
- निपटान विधि भी T+2 दिन
- एक स्टॉक की तरह संभाला
जैसे ही आप स्टॉक को संभालते हैं, वैसे ही प्रबंधित करें
जब आप म्यूच्यूअल फण्ड खरीदते हैं तो आपको उसकी एनएवी शाम के समय ही पता चलती है, चाहे वह बाजार के हिसाब से बढ़ी हो या गिर गई हो।
ईटीएफ थोड़ा अलग हैं। ये एक्सचेंज में लिस्टेड होते हैं और मार्केट के हिसाब से ऊपर और नीचे जाते हैं। वे पूरी तरह से मांग और आपूर्ति पर निर्भर हैं।
कमोडिटी ईटीएफ का लाभ
उदाहरण के लिए:
बैंक निफ्टी ईटीएफ का ईटीएफ बैंक निफ्टी बीईएस की तरह होगा। इसका रेट बैंक निफ्टी के आसपास रहेगा।
हालांकि, एक समान कीमत संभव नहीं है। यह इस कारण से है कि मांग और आपूर्ति वास्तविक दर निर्णायक है। आप इसे डिलीवरी में रख सकते हैं।
इसमें आपको फ्यूचर एक्सपायरी के आधार पर कटौती करनी होगी।
अब मान लें कि चिराग तीन साल के लिए निफ्टी का लाभ उठाना चाहते हैं। उसे यह भविष्य में ही करना है और हर महीने इसे रोल ओवर भी करना है। यानी उसे इन महीनों में कटौती करनी है और अगले महीने इसे खरीदना है।
(बैंक बीईएस गोल्डमैन सैक्स का एक बैंक ईटीएफ फंड है, जिसका उद्देश्य बैंक निफ्टी इंडेक्स के कुल रिटर्न के अनुरूप होना है। एक निवेशक जो अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहता है और भारतीय अर्थव्यवस्था के शीर्ष बैंकों में निवेश करना चाहता है, बैंक बीईएस ईटीएफ में निवेश करके ऐसा कर सकते हैं।)
हालांकि ऐसा संभव नहीं है कि चिराग अगले तीन साल तक हर महीने इसका नवीनीकरण कराते रहें। संभव है कि वह निफ्टी बीईएस खरीदकर अपने डीमैट खाते में डाल सके। जैसे ही निफ्टी ऊपर जाएगा, उसका ईटीएफ भी बाजार की स्थितियों के अनुसार ऊपर या नीचे जाएगा।
अब, चिराग ने अपना सारा कैश ईटीएफ से भुना लिया है और उसे खरीद लिया है। इस कार्रवाई से उन्होंने भविष्य के लिए खुद को सुरक्षित कर लिया है। अब आप समझ गए होंगे कि ETF कैसे काम करता है।
4.BENEFITS OF ETF ईटीएफ के लाभ-
आइए जानते हैं ईटीएफ में निवेश के फायदों के बारे में:
समाप्ति की कोई चिंता नहीं
रोलओवर के लिए कोई तनाव नहीं
कई ईटीएफ बैंक निफ्टी की तरह सूचीबद्ध हैं
ईटीएफ में कई कंपनियों के शेयर हैं। प्रत्येक कंपनी से स्टॉक खरीदने के बजाय, इसका ईटीएफ खरीदना और इसे अपने डीमैट खाते में डालना बेहतर है। अगर कंपनी अच्छा प्रदर्शन करती है तो उसके शेयर में तेजी आएगी। और अगर यह प्रतिकूल प्रदर्शन करता है, तो यह नीचे चला जाएगा।
ईटीएफ वास्तव में म्यूचुअल फंड के समान हैं। दोनों में, आप एक इकाई की गणना करते हैं। ETF का सबसे बड़ा फायदा यह है कि आप इसे कभी भी खरीद और बेच सकते हैं। आप इसे स्टॉक की तरह खरीद और बेच सकते हैं।
कम लागत
कम ब्रोकरेज
म्यूचुअल फंड में, आप एक्जिट लोड का भुगतान करते हैं लेकिन ईटीएफ में, आपको ऐसा नहीं करना पड़ता है। प्रबंधकों की भी अपनी फीस है। हालाँकि, ये स्टॉक की तरह ही काम करते हैं और आपको केवल ब्रोकरेज फीस देनी होती है।
ईटीएफ अपने आप में एक बहुत ही लाभदायक सौदा है।
अब, समझते हैं:
- कमोडिटी ईटीएफ और उनके लाभ-
जब आप सोना या चांदी खरीदते हैं, तो उनके साथ समस्या हो सकती है।
सबसे बड़ा डर यह है कि ये चोरी हो सकते हैं। अगर आप इन्हें रखना चाहते हैं, तो आपको इन्हें बहुत सावधानी से और सुरक्षित रूप से स्टोर करना होगा।
अगर आप गोल्ड ईटीएफ लेते हैं तो इसकी कीमत गोल्ड से जुड़ी होगी।
- ईटीएफ दर सोने की कीमतों के साथ तालमेल बिठाती है-
सोने की कीमतों के हिसाब से ETF रेट ऊपर या नीचे जाता है।
इसका सबसे बड़ा फायदा यह है कि आपको इसका ध्यान नहीं रखना पड़ता है। बल्कि आप गोल्ड ईटीएफ को अपने डीमैट खाते में 5 साल तक रख सकते हैं।
गोल्ड ईटीएफ के अलावा गोल्ड रखने के दो और तरीके हैं:
- इसका भविष्य खरीदें (एक्सचेंज से)-
हालांकि, इसके साथ जो समस्या आती है, वह यह है कि हर महीने आपको इसका रोलओवर करना होता है।
- जौहरी से खरीदें-
आखिरकार, इसके साथ एक ही मुद्दा यह है कि इन्हें सावधानी से कैसे संरक्षित किया जाए।
हालांकि, गोल्ड ईटीएफ में आपने इन पर ध्यान नहीं दिया है। वे आपके डीमैट खाते में सुरक्षित रहेंगे।
5.MORE INFORMATION ABOUT ETF ईटीएफ के बारे में अधिक जानकारी-
यदि आप ईटीएफ के बारे में अधिक जानकारी चाहते हैं, तो आप हमेशा वेबसाइट www.nseindia.com पर जा सकते हैं।
आपको पता चल जाएगा कि किस ईटीएफ में, किस तरह के स्टॉक मौजूद हैं।
आपकी जानकारी के लिए ईटीएफ के कुछ नाम यहां दिए गए हैं:-
- निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी बीईएस
- निप्पॉन इंडिया ईटीएफ बैंक बीईएस
- मोतीलाल ओसवाल मिडकैप 100
- मोतीलाल ओसवाल नैस्डैक 100
- एचडीएफसी गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
- यूटीआई गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
- यूटीआई सेंसेक्स ईटीएफ
MASSIVE ACTION PLAN-व्यापक कार्य योजना-
ऊपर दी गई इस सूची में से 5 ईटीएफ चुनें।
पिछले 1 साल, 3 साल और 5 साल के ईटीएफ रिटर्न देखें
इसके बाद आपको पता चल जाएगा कि इन ईटीएफ में निवेश करना फायदे का सौदा है या नहीं।
CONCLUSION
नुकसान को रोकने के लिए हेजिंग का प्रयोग करें
पिछले एक से पांच वर्षों के ईटीएफ रिटर्न देखें, यह जानने के लिए कि यह एक लाभदायक सौदा है या नहीं
ईटीएफ को अपने डीमैट खाते से लिंक करें
QUES 1. ETF क्या है समझाइए?
ANS – ETF exchange TRADED fund को कहते है , जिसे ऊपर विस्तार से समझाया गया है i
QUES 2. ETF में निवेश कैसे करें?
ANS – ये एक्सचेंज में लिस्टेड होते हैं ,इसीलिए और मार्केट के हिसाब से ऊपर और नीचे जाते हैं। वे पूरी तरह से मांग और आपूर्ति पर निर्भर हैं।
QUES 3. भारत में ईटीएफ में निवेश कैसे करें?
ANS- दोस्तों इतफ को आप नार्मल share जैसे ही ब्रोकिंग app से sell OR buy कर सकते हो i
QUES 4. कौन सा ईटीएफ सबसे अच्छा है?
ANS – निप्पॉन इंडिया ईटीएफ निफ्टी बीईएस , निप्पॉन इंडिया ईटीएफ बैंक बीईएस बेस्ट हैं जिनका रिटर्न बहुत अच्छा रहा है i
QUES 5. कमोडिटी का अर्थ क्या होता है?
ANS – कमोडिटी ,भौतिक संपत्ति भी हैं। ये ऐसी चीजें हैं, जो दिखाई देती हैं और जिन्हें आप छू भी सकते हैं।
QUES 6. कमोडिटी में क्या क्या आता है?
ANS –
- Gold सोना
- Silver चाँदी
- Copper ताँबा
- Zinc जस्ता
- Aluminium अल्युमीनियम
- Crude oil कच्चा तेल, ये सभी COMMODITY हैं i
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- one up on wall street by peter lynch
- one up on wall street
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- TRADING & I
QUES 7. कम्युनिटी मार्केट क्या है?
ANS – कमोडिटी market निवेशकों के लिए कीमती धातुओं ,कच्चे तेल,प्राकृतिक गैस उर्जा और मसलों जैसी कमोडिटीज में ट्रैड करने की एक जगह होती है , अभी के टाइम में फॉरवर्ड market कमीशन भारत में 120 कमोडिटीज में FUTURE TRADING करने की अनुमति देती है i
QUES 8. कमोडिटी ट्रेडिंग कैसे करते हैं?
ANS – कमोडिटी कई exchange पर लिस्टेड है इसीलिए हम इनमे आसानी से ट्रैड कर सकते है ,MCX exchange एक मुख्य COMMODITY exchange है i
QUES 9. कमोडिटी कब खरीदें ?
ANS – कमोडिटी खरीदने की कोई विशिष्ट समय नही है , हालाँकि कुछ मुख्य कारकों जैसे की मुद्रास्फीति आदि को ध्यान देते हुए कमोडिटी खरीद सकते है i
QUES 10. भारत में कमोडिटी मार्केट का टाइमिंग क्या है?
ANS – हालाँकि पहले कमोडिटी की ट्रेडिंग आप सुबह 9 बजे से रत के 11;30 तक कर सकते थे [परन्तु अब समय घटाकर सिर्फ शाम 5 बजे तक किया गया है iii
दोस्तों इसी प्रकार जब आप shares में invest करते हैं या equity में invest करते है तो ऐसेही बहुत सरे फायदे होते है,दोस्तों तो आपने सिखा की shares क्या होते है ,equity क्या होती है ,
अब आप आगे की चैप्टर में देखिये की आप और ज्यादा अपने आपको बेहतर निवेशक कैसे बना सकते है i
दोस्तों हम आप लोगों के लिए स्वयं की ग्रोथ एवं अपना व्यापार कैसे बड़ा करना है, सब जानकारी के लिए जो मूल मंत्र अति आवश्यक होते हैं वह लाते रहते हैं कृपया हमारी लेख को लाइक एवं कमेंट करना ना भूलें औरदोस्तों को भी शेयर करें जिससे आपकी वैल्यू बढ़े , शेयर अवश्य करें धन्यवाद
TEAM
MONEYCONTRLER
