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निवेश करने के लिए स्टॉक कैसे चुनें?
SUMMARY OF BLOG-
हमारी इस blog में intraday trading ,short term trading and long term trading के लिए how to choose stocks 3 things all beginner investor should know जिसमें उद्योग, प्रबंधन और कमाई किसी कंपनी में निवेश करने से पहले पालन करने वाले मानदंड हैं। इस blog में आप किसी कंपनी में निवेश करने से पहले स्टॉक, कंपनी या शेयर का विश्लेषण करने की सरल तकनीक सीखेंगे।
WAYS OF INVESTING निवेश के तरीके-
- DAY TRADING दैनिक व्यापार-
डेली ट्रेडिंग का मतलब है कि आप सुबह एक शेयर खरीदते हैं और उसी दिन शाम को बेचते हैं।
इसमें आप एक ही दिन में अपना ट्रांजैक्शन पूरा करते हैं।
दैनिक व्यापार “अत्यधिक जोखिम भरा” है
इसके लिए तकनीकी विश्लेषण, चार्टिंग और एल्गोरिथम ट्रेडिंग का ज्ञान आवश्यक है।
दैनिक व्यापार बहुत “risky” हो सकता है।
2.SHORT TERM TRADING शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग:-
शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग का मतलब है कि आप अपना स्टॉक एक साल के भीतर बेचना चाहते हैं – तीन महीने, छह महीने, 12 महीने के भीतर।
अगर आपको उस कंपनी में निवेश करने का भरोसा है तो आप शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग का विकल्प चुनते हैं।
आपको शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग करनी चाहिए अगर आपको लगता है कि यह एक साल के भीतर 20 फीसदी की तरह उच्च रिटर्न दे रहा है।
शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग के लिए बुद्धिमत्ता की आवश्यकता होती है क्योंकि बाजार में अचानक गिरावट आ सकती है।
मार्च 2020 में COVID-19 महामारी के कारण शेयर बाजार अचानक दुर्घटनाग्रस्त हो गया।
और कई कंपनियों को नुकसान का सामना करना पड़ा और इसे ठीक होने में काफी समय लगा।
इसलिए शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग में आपको कभी-कभी नुकसान का सामना करना पड़ सकता है, इसलिए यह बहुत सावधानी से किया जाना चाहिए।
- LONG TERM INVESTING लंबी अवधि का निवेश:-
यह निवेश का सबसे महत्वपूर्ण प्रकार है।
वॉरेन बफे, पीटर लिंच, राकेश झुनझुनवाला और शिवानंद मांकेकर जैसे कई व्यवसायियों ने लंबी अवधि का निवेश किया है।
इन कारोबारियों ने कंपनियों पर काफी समय और पैसा खर्च किया है। और उन्हें कंपनियों से “ठोस रिटर्न” मिला है।
BASIC STEPS/PARAMETERS FOR INVESTMENTS-
- INDUSTRY /उद्योग:- किसी कंपनी में निवेश करते समय सबसे पहले आपको यह जानना होगा कि वह कंपनी किस उद्योग से संबंधित है और उस उद्योग का विकास क्या है।
उदाहरण के लिए:
a.REAL ESTATE / रियल एस्टेट
यदि कोई कंपनी अचल संपत्ति उद्योग से संबंधित है, तो कंपनी की वृद्धि अचल संपत्ति के विकास पर निर्भर करती है।
यदि अचल संपत्ति नहीं बढ़ रही है, तो वह कंपनी विकसित नहीं हो सकती है।
रियल एस्टेट अब लंबे समय से नहीं बढ़ रहा है।
इसके कारण डीएलएफ और ओबेरॉय रियल्टी जैसी कई रियल एस्टेट कंपनियों ने प्रदर्शन नहीं किया।
रियल एस्टेट उद्योग संकट का सामना कर रहा है।
लोग अपार्टमेंट नहीं खरीद रहे हैं और “ओवरसप्लाई” है।
b.INFRASTRUCTURE / आधारभूत संरचना-
बुनियादी ढांचा उद्योग को भी परियोजनाओं के लिए भूमि अधिग्रहण जैसी कठिनाइयों का सामना करना पड़ रहा है।
इस उद्योग में बहुत बड़े प्रोजेक्ट हैं जिनमें देरी हो सकती है।
ये प्रोजेक्ट बहुत देरी से रिटर्न देते हैं।
इंफ्रास्ट्रक्चर इंडस्ट्री से जुड़ी कोई भी कंपनी फिलहाल परफॉर्मेंस नहीं देगी।
c.TECHNOLOGY / तकनीकी-
प्रौद्योगिकी उद्योग बढ़ रहा है।
इस उद्योग से जुड़ी कंपनियां बहुत अच्छा प्रदर्शन कर रही हैं।
खासकर COVID-19 के बाद टेक्नोलॉजी के इस्तेमाल में काफी इजाफा हुआ है।
लोग घरों में बैठकर तकनीक के जरिए बातचीत कर रहे हैं।
d.TELECOM /दूरसंचार
रिलायंस जियो की दरों में कटौती की रणनीति के कारण, दूरसंचार उद्योग धीमी वृद्धि का अनुभव कर रहा है।
टेलीकॉम इंडस्ट्री को भारी नुकसान हो रहा है।
इसलिए, आपको उस कंपनी के उद्योग की जांच करने की आवश्यकता है जहां आप निवेश करने जा रहे हैं।
अगर किसी कंपनी का उद्योग नहीं बढ़ रहा है तो आपको उस कंपनी में निवेश करने से बचना चाहिए।
e.management / प्रबंधन:-
एक ही उद्योग में कई प्रकार की कंपनियां हो सकती हैं।
उदाहरण के लिए:
तीन कंपनियां यानी इंडिगो एयरलाइंस, जेट एयरवेज और किंगफिशर एयरलाइंस विमानन उद्योग air lines industry के अंतर्गत आती हैं।
तीनों कंपनियां एक ही काम करती हैं, उड़ान भरकर कमाई करती हैं।
हालांकि, इंडिगो के शेयर की कीमत में लगातार बढ़ोतरी हो रही है।
जेट एयरवेज के शेयर की कीमत में लगातार गिरावट आ रही है।
एक सफल और असफल कंपनी के बीच का अंतर उस कंपनी के प्रबंधन का होता है — कंपनी के संस्थापक और प्रमोटर कौन हैं? उनके पास कितना अनुभव है? वे कितने पारदर्शी हैं?
उदाहरण के लिए:
2007-08 में, सत्यम कंप्यूटर्स में एक बड़े घोटाले के बारे में बहुत बड़ी खबर सामने आई।
सत्यम कंप्यूटर्स ने बताया कि उसके पास 5,000 करोड़ रुपये की नकदी थी।
हालांकि, जब चेक किया गया तो सत्यम कंप्यूटर्स के बैंक खाते में नकदी नहीं थी।
सत्यम कंप्यूटर आईटी उद्योग से संबंधित था।
उपरोक्त कहानी एक कंपनी में पारदर्शिता के मुद्दे को दर्शाती है।
अब उसी समय जब सत्यम कंप्यूटर घोटाला सामने आया, तो एक अन्य आईटी कंपनी इंफोसिस ने अपने ग्राहकों को विश्वास में लेने के लिए अपने सभी बैंक खातों और एफडी का ऑडिट किया।
यह कहानी गुणवत्ता प्रबंधन का एक उदाहरण है।
जब किसी कंपनी का प्रबंधन अपने ग्राहकों और निवेशकों का विश्वास बनाए रखने में सावधानी बरतता है, तो उस कंपनी को काफी विकास का अनुभव होता है।
उदाहरण के लिए:
जब आप किसी बड़ी कंपनी में निवेश करना चाहते हैं तो आप टाटा कंपनी या मुकेश अंबानी के रिलायंस ग्रुप में निवेश करना चाहते हैं।
मुकेश अंबानी समूह और अनिल अंबानी समूह के प्रबंधन में बहुत अंतर है।
दोनों समूह रिलायंस परिवार से ताल्लुक रखते हैं लेकिन प्रबंधन में अंतर है।
और प्रबंधन में उस अंतर के कारण, दोनों कंपनियों ने बहुत अलग प्रदर्शन किया है।
3.earning / कमाई-
उद्योग और प्रबंधन को देखने के बाद, आपको निवेश का निर्णय लेने से पहले उस कंपनी की कमाई की जांच करनी होगी। आपको कमाई के संबंध में निम्नलिखित दो चीजें देखने की जरूरत है:
- Growth rate विकास दर: –
जब आप कोई शेयर खरीदते हैं, तो आप चाहते हैं कि उसकी कीमत बढ़े।
अगर आप एक शेयर 10 रुपये में खरीदते हैं तो आप चाहेंगे कि उसके शेयर की कीमत 30 रुपये हो जाए। ताकि आपको तीन गुना रिटर्न मिले। उसके लिए, आपको उस कंपनी की वार्षिक विकास दर जानने की जरूरत है।
आपको पिछले वर्ष और वर्तमान वर्ष के दौरान उस कंपनी के राजस्व की जांच करने की आवश्यकता है। आपको आगामी वर्ष में अपेक्षित विकास दर जानने की भी आवश्यकता है। आपको ऐसी कंपनी में निवेश करना चाहिए जिसकी आय वृद्धि दर “उच्च और स्थिर” हो।
अधिकांश बड़ी कंपनियों ने बहुत स्थिर तरीके से विकास किया है जिसके कारण उन्होंने बाजार में सम्मान और मूल्यांकन अर्जित किया है।
b.price to earning ratio /मूल्य-से-आय अनुपात:-
यह किसी कंपनी की कमाई और उसके शेयर की कीमत के बीच के अंतर को दर्शाता है।
उदाहरण के लिए:
एक कंपनी की सालाना कमाई 100 करोड़ रुपए है।
कंपनी के कुल शेयर की कीमत 1,000 करोड़ रुपये है।
इस मामले में, उस कंपनी की कीमत और कमाई का अनुपात 10 है।
अगर आप FD में 100 रुपये का निवेश करते हैं तो आपको 5 रुपये का ब्याज मिलता है।
इस मामले में, आय अनुपात की कीमत 20 है।
इसलिए, अगर आप FD को कमाई की कीमत का 20 गुना देते हैं तो आप शेयर की कीमत के मुकाबले कमाई के अनुपात का लगभग 20 गुना दे सकते हैं। बहुत अच्छी कंपनियों के लिए कभी-कभी यह अनुपात 30 या 40 हो जाता है जिससे लोगों का विश्वास बढ़ता है और इससे उस कंपनी में निवेश होता है।
ये तीन – उद्योग, प्रबंधन और कमाई – तीन पैरामीटर हैं जिनके आधार पर आप स्टॉक उठा सकते हैं। फंडामेंटल एनालिसिस के और भी कई पैरामीटर हैं जैसे उस कंपनी का बैलेंस शीट और डेट।
हालांकि, “बेबी स्टेप” के लिए, आपको उन सभी मापदंडों को जानने की आवश्यकता नहीं है। आप Google और moneycontrol.com पर किसी भी कंपनी के इतिहास के बारे में जान सकते हैं। आप moneycontrol.com पर कंपनियों के बीच तुलना भी देख सकते हैं।
यदि आप प्रौद्योगिकी उद्योग में निवेश करना चाहते हैं, तो आप टीसीएस, इंफोसिस और विप्रो जैसी प्रौद्योगिकी कंपनियों के बीच तुलना देख सकते हैं। आप इन वेबसाइटों पर जाकर किसी भी कंपनी के प्रदर्शन को समझ सकते हैं जो आपको शेयरों में निवेश करने का निर्णय लेने में मदद करेगी।
Blog के प्रमुख परिणाम
निवेश का निर्णय लेने से पहले किसी भी कंपनी के उद्योग, प्रबंधन और कमाई की जांच करें
दोस्तों हम आप लोगों के लिए SHARE MARKET ,FINANCE स्वयं की ग्रोथ एवं अपना व्यापार कैसे बड़ा करना है, सब जानकारी के लिए जो मूल मंत्र अति आवश्यक होते हैं वह लाते रहते हैं कृपया हमारी लेख को लाइक एवं कमेंट करना ना भूलें औरदोस्तों को भी शेयर करें जिससे आपकी वैल्यू बढ़े , शेयर अवश्य करें धन्यवाद
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MONEYCONTRLER
