SHARE MARKET FREE COURSE
SOLUTION OF BURNING PROBLEM IS-
Share market की गिरावट से बचने के लिए व बाजार [ market ] में गिरावट के कारणों को जानने के लिए PORTFOLIO DIVERSIFICATION के महत्व को जानना अतिआवश्यक होता है , दोस्तों हम यंहा पर PORTFOLIO DIVERSIFICATION के सभी बिन्दुओं जैसेकि ,PORTFOLIO DIVERSIFICATION क्यों जरुरी है ,इसके प्रकार क्या है ,क्या तरीका है ,आदि जिसे सीख कर आप भी बहुत जल्द बड़े बड़े दिग्गज INVESTORS की श्रेणी में आ जाएँगे ,तो चलिए शुरू करते है iii
SHARE MARKET FREE COURSE CHAPTER 19
SUMMARY OF BLOG-
बाजार में गिरावट के विभिन्न कारण हैं, –
जीडीपी डेटा अच्छी तरह से काम नहीं कर रहा है,
भू-राजनीतिक तनाव, राजनीतिक गड़बड़ी,
बड़ी घटना और बाजार में सुधार।
जीडीपी में बढ़ोतरी शेयर बाजार के लिए अच्छा संकेत है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण में विभिन्न क्षेत्रों की विभिन्न कंपनियों में निवेश करना शामिल है।
बीटा का मतलब स्टॉक और इंडेक्स के बीच संबंध है।
BLOG MAIN POINTS-
जब भी शेयर बाजार में मंदी आती है या बाजार में लाल निशान होता है, तो:-
बड़े नुकसान से बचने के लिए क्या करना चाहिए?
बाजार में गिरावट आने पर आपकी क्या योजना होनी चाहिए?
1.REASONS FOR MARKET CRASH-बाजार में गिरावट के कारण-
बाजार में गिरावट के कई कारण हो सकते हैं। ये इस प्रकार हैं:
- GDP DATA DID NOT WORK WELL-जीडीपी [ GDP] के आंकड़ों ने ठीक से काम नहीं किया?
जीडीपी का मतलब घरेलू क्षेत्र में उत्पादित वस्तुओं और सेवाओं का कुल मूल्य है।
इसका अर्थ किसी देश में एक वर्ष में उत्पादित वस्तुओं और सेवाओं की संख्या से है।
उत्पादित का कुल मूल्य जीडीपी के रूप में जाना जाता है।
यानी अगर जीडीपी की वैल्यू बढ़ती है तो यह एक अच्छा संकेत है।
यदि आंकड़े बताते हैं कि पिछली तिमाही या महीने में जीडीपी के मूल्य में गिरावट आई है, तो यह एक बुरा संकेत है।
इसका बाजार पर बुरा असर पड़ेगा और इससे बाजार में गिरावट आ सकती है।
उदाहरण के लिए:
COVID समय के दौरान, कई देशों ने लॉकडाउन लागू किया।
इससे कई व्यवसाय बंद हो गए और माल का निर्माण बंद हो गया।
इससे भारत समेत कई देशों की जीडीपी में गिरावट आई है।
इससे शेयर बाजार ने भी उतार-चढ़ाव के जरिए प्रतिक्रिया दिखाई है।
- GEOPOLITICLE TENSION-भू-राजनीतिक तनाव-
किसी भी प्रकार का भू-राजनीतिक तनाव भी बाजार में गिरावट का कारण बनता है।
उदाहरण के लिए:
भारत और चीन के बीच तनाव बना हुआ है।
जैसे ही यह खबर बाजार में पहली बार आई, उसी दिन 300-400 अंकों से सही किया गया। यानी बाजार में 300-400 अंक की गिरावट आई है।
इसी तरह, भारत और पाकिस्तान के बीच तनाव और हवाई हमले के दौरान, उस दिन शेयर बाजार में बहुत तेजी से गिरावट आई थी।
जब भी भू-राजनीतिक तनाव पैदा होता है, तो इससे अस्थिरता बढ़ जाती है और बाजार में तेजी से गिरावट आ सकती है।
- POLITICLE DISTURBANCE-राजनीतिक अशांति-
बाजार में गिरावट का यह भी एक बड़ा कारण हो सकता है।
उदाहरण के लिए:
चुनाव से 5 महीने पहले जब तक नतीजे घोषित नहीं हो जाते, बाजार बहुत अस्थिर है।
जैसे ही चुनाव के नतीजे बाजार के पक्ष में नहीं आते, बाजार तेजी से धराशायी हो जाता है।
- BIG EVENT-बड़ी घटना-
बाजार में बड़ी घटनाओं के मामले में, जैसे:
demonetisation
ELECTION RESULT चुनाव परिणाम
Brexit
GLOBAL EVANT वैश्विक घटना
DOMESTIC EVENT घरेलू घटना
इससे बाजार पर बुरा असर पड़ सकता है।
उदाहरण के लिए:
नोटबंदी के दिन और उसके बाद भी बाजार को काफी गिरावट का सामना करना पड़ा है.
इसलिए, आपको उन कारकों को ध्यान में रखना होगा जो बाजार में गिरावट का कारण बन सकते हैं।
- MARKET CORRECTION-बाजार सुधार
मार्केट क्रैश तब भी हो सकता है जब मार्केट लंबे समय से अपट्रेंड पैटर्न में रहा हो। उसके बाद, यह उचित है कि बाजार खुद को सुधारता है।
जैसा कि आपने तकनीकी चार्ट में पढ़ा है, एक अपट्रेंड पैटर्न के बाद बाजार में गिरावट आ सकती है।
बाजार कभी भी एकतरफा रुझान का अनुसरण नहीं करता है। यह ऊपर की ओर बढ़ता है और कुछ समय बाद नीचे की ओर बढ़ता है और फिर से ऊपर की ओर बढ़ता है।
आपको अपने निवेश के निर्णय लेने से पहले बाजार में गिरावट का कारण समझना होगा जैसे राजनीतिक अशांति के कारण, कोई बड़ी घटना या मुद्रास्फीति मंदी के बाद बाजार में आती है।
2. MARKET CRASHES-QUESTIONS IN MIND – मार्केट क्रैश – मन में प्रश्न-
जब भी बाजार मंदी से जूझता है और शेयरों की बिक्री हर जगह होती है तो आपके दिमाग में निम्नलिखित प्रश्न आते हैं:
1.क्या आपको अपने पास मौजूद मौजूदा शेयरों को छोड़ देना चाहिए?
यह है क्योंकि:
आपको घबराहट होती है।
निवेश हानि का डर
धन हानि का भय
2.क्या आपको अपने धारित शेयरों का औसत करना चाहिए?
इसका मतलब है कि क्या आपको अधिक शेयर खरीदना चाहिए जो अभी अस्वीकृत हैं और आपने उच्च कीमत पर खरीदा है।
3.क्या आपको अन्य क्षेत्रों में नया निवेश करना चाहिए?
इसका मतलब है अन्य क्षेत्रों के उन शेयरों में नया निवेश करना, जो आपके पास नहीं हैं और पहले से ही मंदी के कारण इसकी कीमतों में गिरावट आई है।
3.WHAT TO DO WHEN THE MARKET GOES DOWN -बाजार में गिरावट आने पर क्या करें?-
आपको बाजार दुर्घटना के लिए तैयार रहना चाहिए।
आपको बाजार के नीचे जाने का इंतजार करने की जरूरत नहीं है।
उससे पहले आपको तैयार रहना होगा।
इसमें शामिल होंगे:
अपना सारा पैसा कभी भी एक सेक्टर/शेयर में निवेश न करें
अपने पोर्टफोलियो को हमेशा डायवर्सिफाइड रखें। इसका मतलब है कि आपको विभिन्न क्षेत्रों में विभिन्न कंपनियों में निवेश करने की आवश्यकता है।
उदाहरण के लिए:
आप रुपये 1 LAKH का निवेश कर रहे हैं। आप पूरी रकम एचडीएफसी बैंक के शेयर खरीदने में लगाते हैं।
अगर वित्तीय क्षेत्र में कुछ गिरावट आएगी और एचडीएफसी बैंक के शेयरों में भी गिरावट आएगी।
इससे आपके निवेश पर भी बहुत बुरा असर पड़ेगा।
इसीलिए कहा जाता है की अपने सभी अंडे एक ही टोकरी में न रखे ,इसे अलग अलग टोकरियों में रखे जिससे की सभी अंडे न फूटें अर्थात अलग अलग share / SECTORS में निवेश करें जिसे पोर्टफोलियो डायवर्सिफिकेशन कहते है i
4.BENEFITS OF PORTFOLIO DIVERSIFICATUION- पोर्टफोलियो विविधीकरण के लाभ-
पोर्टफोलियो विविधीकरण के लाभ इस प्रकार हैं:
उदाहरण के लिए:
यदि आपके पास रु. 1 लाख, तो आपको इसे 5 अलग-अलग क्षेत्रों में निवेश करना चाहिए।
पैसे को बराबर अनुपात में बांटें और फिर निवेश करें।
1 LAKH रुपये का निवेश कर सकते हैं, बैंकिंग क्षेत्र, आईटी क्षेत्र, फार्मा क्षेत्र, धातु क्षेत्र और अन्य क्षेत्रों में प्रत्येक में 20,000 ONLY ।
आप निम्नलिखित बिंदुओं पर निर्णय करके निवेश करने के लिए क्षेत्र का चयन करेंगे:
FUNDAMENTLE FACTORS मौलिक कारक
TECHNICLE ANALYSIS तकनीकी कारक
उदाहरण के लिए:
बैंकिंग क्षेत्र में आपने एचडीएफसी बैंक और कोटक बैंक की पहचान की। आप रुपये का निवेश करेंगे। 20,000 रुपये के बराबर अनुपात में। दोनों बैंकों में प्रत्येक में 10,000।
आईटी क्षेत्र में आपने टीसीएस और इंफोसिस की पहचान की। आपने दोनों कंपनियों के तकनीकी और मौलिक कारकों की जाँच की। आप फिर से रुपये का निवेश करेंगे। 20,000 रुपये के बराबर अनुपात में। दोनों कंपनियों में प्रत्येक में 10,000।
इस तरह, आप अलग-अलग क्षेत्रों में अपने निवेश में विविधता लाएंगे।
5.MARKET PATTERN-बाजार पैटर्न-
बाजार का पैटर्न है कि सभी क्षेत्र दैनिक आधार पर ऊपर या नीचे [UPWARD OR DOWNWARD] नहीं जाते हैं।
कोई भी क्षेत्र प्रतिदिन ऊपर की ओर नहीं बढ़ता है और न ही प्रतिदिन नीचे की ओर बढ़ता है।
आपका डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो [ PORTFOLIO DIVERSIFY] आपको भारी नुकसान से बचाएगा।
उदाहरण के लिए:
यदि एक दिन वित्तीय क्षेत्र में गिरावट आती है, तो आईटी, धातु या फार्मा क्षेत्र ऊपर की ओर बढ़ सकता है।
1 दिन में आपको कोई बड़ा नुकसान नहीं होगा।
दूसरी ओर, यदि आपने केवल यस बैंक या डीएचएफएल के शेयरों में निवेश किया है, तो यह एक दिन में घटकर 1/10 वें मूल्य पर आ जाता।
यदि आप विविध क्षेत्रों और विविध पोर्टफोलियो वाली कंपनियों में निवेश करेंगे तो आपका जोखिम भी बंट जाएगा।
न्यूनतम जोखिम, अधिकतम प्रतिफल होगा।
‘’’MINIMUM THE RISK ,MAXIMUM THE RETURN WILL BE’’’
6.THINGS TO KEEP IN MIND FOR PORTFOLIO DIVERSIFICATIONS-पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए ध्यान रखने योग्य बातें-
आइए उन बातों पर चर्चा करें जो पोर्टफोलियो विविधीकरण के दौरान आपको ध्यान में रखनी चाहिए।
उदाहरण के लिए:
यदि आप1 लाख रुपये का निवेश कर रहे हैं।, तो कम से कम 20% से 25% सोने में निवेश करना चाहिए।
ऐसा इसलिए है क्योंकि सोना एक ‘सुरक्षित-संपत्ति’ है।
इसका मतलब है कि जब भी बाजार में या तो COVID या किसी अन्य कारण से गिरावट आती है, तो उस समय सोना बहुत तेजी से बढ़ता है।
बाजार और सोने का विपरीत संबंध है।
अगर बाजार में तेजी आएगी तो सोना स्थिर रहेगा या घटेगा।
जब सोने का मूल्य बढ़ता है, तो बाजार दुर्घटनाग्रस्त हो जाता है।
यदि आप 1 लाख रुपये का निवेश कर रहे हैं, तो आपको 20,000 से 25,000 रूपये सोने में
निवेश करना चाहिए।
ऐसा इसलिए है क्योंकि जब भी बाजार में गिरावट आएगी, उस समय सोने का मुनाफा कुछ हद तक आपके नुकसान की भरपाई कर देगा।
7. PORTFOLIO DIVERSIFICATION AND SHARE DECLINE -पोर्टफोलियो विविधीकरण और शेयर में गिरावट-
मान लीजिए कि आपके पास एक विविध पोर्टफोलियो था और इसके बावजूद, बाजार में गिरावट के कारण आपके शेयरों के मूल्य में गिरावट आई।
आप निम्नलिखित विकल्पों के बारे में सोचेंगे:
AVERAGE THE SHARES शेयरों का औसत
DO THR FRESH INVESTMENT IN THE SHARE शेयर में करें ताजा निवेश
आपको बिना किसी कारण के शेयरों को औसत करने की आवश्यकता नहीं है।
आपको दुर्घटनाग्रस्त होने का कारण पता लगाना होगा, जैसे:
ANY BAD NEWS -कोई बुरी खबर
FROUD AT THE MANAGEMENT LAVEL- प्रबंधन स्तर पर धोखाधड़ी
UNFAVOURD QUARTERLY RESULTS प्रतिकूल तिमाही परिणाम
सरकार द्वारा की गई कुछ घोषणाओं से कंपनी के कारोबार पर असर
8.BETA- बीटा-
बाजार में गिरावट के दौरान आपको निम्नलिखित कारणों का भी पता लगाना होगा:
कुछ स्टॉक जल्दी दुर्घटनाग्रस्त हो जाते हैं
कुछ स्टॉक धीरे-धीरे दुर्घटनाग्रस्त हो जाते हैं
ऐसा इसलिए होता है क्योंकि बाजार के हर स्टॉक का अपना ‘बीटा’ होता है।
बीटा का मतलब स्टॉक और इंडेक्स के बीच संबंध है।
उदाहरण के लिए:
अगर आप रिलायंस और निफ्टी की तुलना करें तो निफ्टी में 2% की बढ़ोतरी और रिलायंस के शेयरों में 4% की बढ़ोतरी (+2) का बीटा देगी।
वहीं निफ्टी में 1 फीसदी की बढ़ोतरी और रिलायंस के शेयरों में 1 फीसदी की गिरावट से (-1) का बीटा मिलेगा।
तो, आपको सबसे पहले अपने स्टॉक के बीटा को समझना चाहिए।
अब, आपको बाजार में गिरावट के पीछे का कारण खोजने की जरूरत है।
जैसा कि आप जानते हैं कि बाजार में एक प्रवृत्ति होती है और बाजार एकतरफा नहीं बढ़ता है या एकतरफा गिरावट नहीं होती है। इसमें निम्नलिखित में से कोई भी प्रवृत्ति हो सकती है:
तेजी को बल
बग़ल में (जब बाजार खुद को सही करता है।)
डाउनट्रेंड (इसका मतलब है कि उच्च-उच्च की एक श्रृंखला ने सांस ली है और निम्न-उच्च और निम्न-निम्न शुरू हो गए हैं।)
यदि डाउनट्रेंड बिना किसी कारण के है, तो आपको शेयरों को यथावत रखने की आवश्यकता है।
अगर निफ्टी और सेंसेक्स में गिरावट का रुख है तो सभी कंपनियों के शेयरों में गिरावट का रुख रहेगा।
ऐसे में आपको अपने पोर्टफोलियो स्टॉक्स से हाई बीटा स्टॉक्स बेचने होंगे।
इसका मतलब है कि आपको इंडेक्स के साथ उच्च बीटा वाले शेयरों को बेचना होगा। बीटा निम्न में से कोई भी हो सकता है:
BETA 2 बीटा 2
BETA 3 बीटा 3
BETA 4 बीटा 4
आप ऐसी कंपनियों के शेयर बेच सकते हैं।
इसका ये होगा फायदा:
उदाहरण के लिए:
आपके पोर्टफोलियो में 10 शेयर हैं।
सभी 10 शेयरों में 2.5% का बीटा है।
इसका मतलब है कि अगर निफ्टी 1% बढ़ता है, तो पोर्टफोलियो 2.5% बढ़ जाता है।
वहीं अगर निफ्टी में 1% की गिरावट आती है तो पोर्टफोलियो में 2.5% की गिरावट आती है।
आपको अपने पोर्टफोलियो में बीटा में विविधता लाने की जरूरत है। आप सभी हाई बीटा स्टॉक नहीं रखते हैं। आपको कुछ उच्च बीटा और कुछ कम बीटा स्टॉक रखने की आवश्यकता है। बाजार में गिरावट के दौरान, आप उच्च बीटा शेयरों को बेच सकते हैं।
यदि बाजार में गिरावट का रुख है और आपके शेयर दुर्घटनाग्रस्त हो रहे हैं, तो आपको अपने स्टॉक पोर्टफोलियो [ STOCK PORTFOLIO ] का विश्लेषण [ ANALYSIS ] करने की जरूरत है।
क्या कुछ शेयर मुनाफे में हैं?
उदाहरण के लिए:
आपने 10,000 रुपये स्टॉक में निवेश किया है।
इसका वर्तमान मूल्य रु. 25,000.
डाउनट्रेंड की स्थिति में आप क्या करेंगे?
आपके पास दो विकल्प हैं:
या तो स्टॉक को होल्ड करने के लिए क्योंकि यह अपने आप दोगुना हो गया है और स्टॉक को शून्य होने की आवश्यकता नहीं है।
या बाजार की अपनी प्रवृत्ति है, यह ऊपर या नीचे की प्रवृत्ति हो सकती है।
बाजार में एकतरफा विकास कभी नहीं होगा।
किसी दिन शेयरों का मूल्य कम होगा।
ऐसे में आपको फैसला लेना होगा।
अगर शेयर मुनाफे में हैं तो वहां से अपनी पूंजी निकाल लें।
उदाहरण के लिए:
रु. एक शेयर में 10,000 निवेश किया गया, अब मूल्य रु. 25,000.
15000 रुपये के शेयर बेचें। अपनी पूंजी निकालने के लिए 10,000 मूल्य।
लाभ को निवेशित होने दें।
आप ताजा स्टॉक में निवेश के नए अवसर की पहचान करते हैं।
आपको डाउनट्रेंड में अच्छे मूलभूत कारकों और तकनीकी चार्ट पर कुछ अच्छे शेयर मिल सकते हैं; शेयर खरीदारी का रुझान दिखा रहे हैं।
तो, आप निकाले गए 15000 रुपये का निवेश कर सकते हैं। उस स्टॉक में आपको अलग-अलग तरीकों से रणनीतिक निर्णय लेने की जरूरत है।
अगर कोई स्टॉक प्रॉफिट में है तो आपको उसमें से प्रॉफिट निकाल लेना चाहिए।
यदि आपको कोई प्रबंधन स्तर की धोखाधड़ी की खबर मिलती है, प्रबंधन के खिलाफ एक बहुत बड़ा कानूनी मुकदमा, या स्टॉक से संबंधित कुछ कॉर्पोरेट प्रशासन के मुद्दे, तो आपको तुरंत उस स्टॉक को बेच देना चाहिए और बाहर निकल जाना चाहिए।
ऐसा इसलिए है क्योंकि ऐसी स्थिति में शेयरों का मूल्य शून्य हो सकता है।
9.THINGS TO AVOID-से बचने के लिए चीजें-
आम तौर पर, जब भी बाजार में गिरावट आती है, तो निवेशक निम्नलिखित गलतियाँ करते हैं:
दहशत: जब भी शेयरों के मूल्य में गिरावट आती है, तो आप भावनात्मक रूप से बहुत दुखी महसूस करते हैं, चाहे आपने कितनी भी राशि का निवेश किया हो। ऐसी स्थिति में कभी भी घबराएं नहीं। सोच-समझकर निर्णय लें: कभी भी घबराहट की स्थिति में शेयरों को न बेचें, क्योंकि डाउनट्रेंड के तुरंत बाद शेयरों में तेजी आ सकती है।
गलत सूचना से बचें: बाजार में गिरावट के दौरान, टीवी और समाचार पत्रों पर समाचार चैनल केवल बाजार के बारे में नकारात्मक जानकारी फैलाते हैं। आपको ऐसी जानकारी से बचना होगा। आपको बाजार का विश्लेषण करने की जरूरत है और यदि आप स्थिति को नियंत्रण में पाते हैं तो अनावश्यक निर्णय न लें।
वास्तविक डाउनट्रेंड के मामले में आपको अपनी पसंद के अनुसार उचित कार्रवाई करनी चाहिए।
पैसा आपका है, लाभ आपका है, और इसलिए निर्णय भी आपका होना चाहिए।
MASSIVE ACTION PLAN-व्यापक कार्य योजना-
आपको अपने पोर्टफोलियो को हमेशा अलग-अलग सेक्टर और कंपनियों में डायवर्सिफाइड रखना चाहिए, साथ ही आपको सोने में भी निवेश करना चाहिए।
आपको स्टॉक का अनावश्यक औसत करने की आवश्यकता नहीं है। जब तक स्टॉक एक अपट्रेंड में वापस नहीं आता है, तब तक औसत स्टॉक न करें।
आपको अनावश्यक रूप से स्टॉक निकालने की आवश्यकता नहीं है। अगर आप अच्छे मुनाफे में हैं तो आप मुनाफा निकाल सकते हैं। शेयर को अनावश्यक रूप से तब तक न बेचें जब तक यह साबित न हो जाए कि तकनीकी और मौलिक रूप से शेयर की स्थिति और खराब हो जाएगी।
घबराएं नहीं और जल्दबाजी में निर्णय न लें।
CONCUSION –
घबराएं नहीं और जल्दबाजी में निर्णय न लें
स्टॉक का अनावश्यक औसत न करें
QUES 1.- पोर्टफोलियो विविधता क्या है?
ANS – कहा जाता है की अपने सभी अंडे एक ही टोकरी में न रखे ,इसे अलग अलग टोकरियों में रखे जिससे की सभी अंडे न फूटें अर्थात अलग अलग share / SECTORS में निवेश करें जिसे पोर्टफोलियो डायवर्सिफिकेशन कहते है i
QUES 2. -पोर्टफोलियो कितने प्रकार के होते हैं?
ANS- PORTFOLIO अपने वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने के लिए एक व्यक्ति के स्वामित्व वाली विभिन्न प्रकार के share या संपत्ति का एक संग्रह है ,आज के समय में विभिन्न प्रकार की सम्पत्तोयाँ है जिनमे equity shares ,म्यूच्यूअल fund ,गोल्ड ,प्रॉपर्टी आदि आते है ii
QUES 3.-पोर्टफोलियो निर्माण क्या है इसे कैसे किया जाता है?
ANS- हमें अपनी संपत्ति को ज्यादा से ज्यादा लाभ या grow करने के लिए एक विशेह प्रकार की तकनीक का उपयोग किया जाता है ,जिसे पोर्टफोलियो कहते है ,इसकी महत्त्व संपत्ति के सभी क्षेत्र में है जिसका वर्णन हमने [ share market free course CHAPTER 19 ] चैप्टर 19 में ऊपर किया है III
दोस्तों हम आप लोगों के लिए SHARE MARKET ,FINANCE स्वयं की ग्रोथ एवं अपना व्यापार कैसे बड़ा करना है, सब जानकारी के लिए जो मूल मंत्र अति आवश्यक होते हैं वह लाते रहते हैं कृपया हमारी लेख को लाइक एवं कमेंट करना ना भूलें औरदोस्तों को भी शेयर करें जिससे आपकी वैल्यू बढ़े , शेयर अवश्य करें धन्यवाद
TEAM
MONEYCONTRLER
